2026 માં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપતા સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: રોલિંગ રિટર્ન અને જોખમ
2026 માં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપતા સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: રોલિંગ રિટર્ન અને જોખમ
છેલ્લા બે વર્ષોમાં સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે ભારે ઉતાર-ચઢાવ જોયા છે. વર્ષ 2025ના જાન્યુઆરીથી માર્ચના ત્રિમાસિક ગાળામાં ટોચના સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં 13 ટકાથી 14 ટકા સુધીનો ઘટાડો નોંધાયો હતો. ત્યારપછી વર્ષ 2026 ના પ્રથમ ત્રિમાસિક ગાળામાં પણ ફંડ્સમાં 12 ટકાથી 13 ટકાનો ઘટાડો થયો હતો. પરંતુ, એપ્રિલથી જૂન 2026 ના ત્રિમાસિક ગાળામાં સ્મોલકેપ સેક્ટરમાં 23 ટકાનો શાનદાર ઉછાળો જોવા મળ્યો હતો. આ તીવ્ર વધ-ઘટ દર્શાવે છે કે રોકાણકારો શા માટે વારંવાર સ્મોલકેપ ફંડ્સ તરફ આકર્ષાય છે અને બજારની અસ્થિરતા વચ્ચે ટકી રહેવાનો તેમને કેવો લાભ મળે છે. વર્ષ 2026 ના ડેટા મુજબ 5-વર્ષના સરેરાશ રોલિંગ રિટર્નના આધારે ભારતના ટોચના 5 સ્મોલકેપ ફંડ્સ, તેમની કામગીરી અને જોખમ ગુણોત્તર (Risk Ratios) નું વિગતવાર વિશ્લેષણ નીચે મુજબ છે.
ટોચના 5 સ્મોલકેપ ફંડ્સની સરખામણી
| ક્રમ | ફંડનું નામ | 5-વર્ષનું રોલિંગ એવરેજ (%) | આજનું 5-વર્ષનું રિટર્ન (%) | વોલેટિલિટી / સ્ટેન્ડર્ડ ડેવિયેશન (%) | શાર્પ રેશિયો (Sharpe) | સોર્ટીનો રેશિયો (Sortino) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ (Quant Small Cap) | 25.0% | 17.8% | 18.2% | 0.1 | 0.4 |
| 2 | બંધન સ્મોલ કેપ ફંડ (Bandhan Small Cap) | 24.3% | 19.0% | 18.8% | 0.2 | 0.5 |
| 3 | ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ (Invesco India Smallcap) | 24.0% | 18.4% | 18.9% | 0.2 | 0.4 |
| 4 | નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (Nippon India Small Cap) | 24.0% | 17.1% | 17.5% | 0.1 | 0.3 |
| 5 | બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (Bank of India Small Cap) | 22.5% | 18.7% | 20.0% | 0.2 | 0.4 |
(ડેટા સ્ત્રોત: Ace MF – 11 ઓક્ટોબર 2026 સુધીના 3 વર્ષના રિસ્ક રેશિયો અને રોલિંગ રિટર્ન)
ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ (Quant Small Cap Fund)
- રોલિંગ રિટર્ન: 25.04 ટકાના 5-વર્ષના સરેરાશ રોલિંગ રિટર્ન સાથે ક્વાન્ટ આ યાદીમાં પ્રથમ ક્રમે છે.
- પોર્ટફોલિયો અને AUM: આ ફંડ રૂ. 355.7 અબજ (Rs 355.7 bn) ની સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે. તેના ટોચના સ્ટોક્સમાં HFCL (6.1%), RBL બેંક, અદાણી એન્ટરપ્રાઇઝિસ, અદાણી પાવર અને એજિસ લોજિસ્ટિક્સનો સમાવેશ થાય છે.
- જોખમ અને વળતર: ફંડની વાર્ષિક વોલેટિલિટી 18.2% છે. જોકે, ફંડનું વર્તમાન 5-વર્ષનું ટ્રેલિંગ રિટર્ન 17.84% છે, જે રોલિંગ રિટર્ન કરતાં 7.2 પોઈન્ટ ઓછું છે.
બંધન સ્મોલ કેપ ફંડ (Bandhan Small Cap Fund)
- શ્રેષ્ઠ રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્ન: ફેબ્રુઆરી 2020 માં શરૂ થયેલ આ ફંડ સૌથી શ્રેષ્ઠ રિસ્ક-એડજસ્ટેડ આંકડા (Sharpe 0.288, Sortino 0.561) ધરાવે છે.
- ઝડપી વૃદ્ધિ: માર્ચ 2022 માં જે ફંડની સાઈઝ રૂ. 14.1 અબજ હતી તે ઓગસ્ટ 2026 માં વધીને રૂ. 341.8 અબજ થઈ ગઈ છે. ફંડ મેનેજર મનીષ ગુનવાની પોર્ટફોલિયોમાં 200 થી વધુ સ્ટોક્સ રાખીને લિક્વિડિટી જોખમ નિયંત્રિત કરે છે.
- કામગીરી: 3-વર્ષના રિટર્ન (21.5%) માં આ ફંડ કેટેગરીમાં પ્રથમ ક્રમે છે.
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ (Invesco India Smallcap Fund)
- બેન્ચમાર્ક કરતાં શ્રેષ્ઠ: ઇન્વેસ્કોનું 5-વર્ષનું રોલિંગ રિટર્ન 24.05% છે. તેનું 5-વર્ષનું વર્તમાન રિટર્ન 18.49% છે, જે નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 બેન્ચમાર્ક (12.42%) કરતાં ઘણું સારું છે.
- AUM અને ટોચના હોલ્ડિંગ્સ: રૂ. 157.4 અબજનું ફંડ સાઈઝ ધરાવતા આ ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં સાઈ લાઇફ સાયન્સિસ, ઇટરનલ, અંબર એન્ટરપ્રાઇઝિસ અને આદિત્ય ઇન્ફોટેક છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (Nippon India Small Cap Fund)
- સ્મોલકેપ ક્ષેત્રનો જાયન્ટ: રૂ. 810 અબજ (Rs 810 bn) ની વિશાળ સંપત્તિ સાથે આ કેટેગરીનું સૌથી મોટું ફંડ છે.
- પોર્ટફોલિયો: ફંડ મેનેજર સમીર રાછ 254 સ્ટોક્સમાં રોકાણ ધરાવે છે અને કોઈપણ એક સ્ટોકમાં 2% થી વધુ હિસ્સો નથી.
- ઓછી અસ્થિરતા: ટોચના 5 ફંડ્સમાં 17.5% ની સૌથી ઓછી વોલેટિલિટી આ ફંડમાં જોવા મળી છે.
બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (Bank of India Small Cap Fund)
- રિટર્ન પ્રોફાઇલ: 22.55% ના રોલિંગ રિટર્ન સામે તેનું વર્તમાન 5-વર્ષનું રિટર્ન 18.75% છે.
- જોખમ પ્રોફાઇલ: આ ફંડની વોલેટિલિટી 20.0% સાથે યાદીમાં સૌથી વધુ છે. તેના ટોચના રોકાણોમાં સ્કાય ગોલ્ડ એન્ડ ડાયમંડ્સ, સિટી યુનિયન બેંક અને સ્ટેરલાઇટ ટેકનોલોજીસનો સમાવેશ થાય છે.
યાદીમાં આગળ આવતા અન્ય 5 સ્મોલકેપ ફંડ્સ (કોષ્ટક)
| ક્રમ | ફંડનું નામ | 5-વર્ષનું રોલિંગ એવરેજ (%) | બેન્ચમાર્ક એવરેજ સામે તફાવત (pts) | સ્ટેન્ડર્ડ ડેવિયેશન (%) | શાર્પ રેશિયો (Sharpe) | સોર્ટીનો રેશિયો (Sortino) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 6 | એચએસબીસી સ્મોલ કેપ (HSBC Small Cap) | 21.9% | +1.3 | 20.2% | 0.1 | 0.2 |
| 7 | એડલવાઈસ સ્મોલ કેપ (Edelweiss Small Cap) | 21.8% | +1.2 | 17.1% | 0.1 | 0.3 |
| 8 | ડીએસપી સ્મોલ કેપ (DSP Small Cap) | 21.0% | +0.4 | 18.8% | 0.2 | 0.3 |
| 9 | એચડીએફસી સ્મોલ કેપ (HDFC Small Cap) | 20.9% | +0.3 | 16.3% | 0.1 | 0.2 |
| 10 | એલઆઈસી એમએફ સ્મોલ કેપ (LIC MF Small Cap) | 20.9% | +0.3 | 20.6% | 0.1 | 0.3 |
રોકાણકારો માટે નિષ્કર્ષ અને સલાહ
- ઉચ્ચ જોખમ: સ્મોલકેપ ફંડ્સ ઉચ્ચ જોખમ (High Risk) શ્રેણીમાં આવે છે. મોટાભાગના ફંડ્સ એક વર્ષની અંદર નાણાં ઉપાડવા પર 1% એક્ઝિટ લોડ લે છે.
- ભૂતકાળનું રિટર્ન એ ભવિષ્યની ગેરંટી નથી: 24% નું 5-વર્ષનું સરેરાશ રોલિંગ રિટર્ન વીતેલા વર્ષોની ક્ષમતા દર્શાવે છે, ભવિષ્યના વળતરની ગેરંટી આપતું નથી.
- ડાઇવર્સિફિકેશન: રોકાણકારોએ પોતાના નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા મુજબ જ સ્મોલકેપમાં ફાળવણી કરવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વિવિધ શ્રેણીઓમાં રોકાણ વહેંચીને (Diversification) બજારના જોખમને ઘટાડી શકાય છે.
Tags: Ace MF Mutual Fund Data Bandhan Small Cap Fund Performance Bank of India Small Cap Fund Best Equity Mutual Funds 2026 Best Small Cap Mutual Funds 2026 DSP Small Cap Fund Review Edelweiss Small Cap Fund Performance Equitymaster Mutual Fund Analysis 2026 Financial Express Mutual Fund Report HDFC Small Cap Fund Returns High Return Mutual Funds India HSBC Small Cap Fund Returns Invesco India Smallcap Fund Review LIC MF Small Cap Fund Manish Gunwani Bandhan Mutual Fund Mutual Fund Exit Load Rules mutual fund portfolio diversification Mutual Fund Risk Ratios 2026 Mutual Fund Rolling vs Trailing Returns Nifty Smallcap 250 Benchmark Comparison Nippon India Small Cap Fund AUM Personal Finance Mutual Fund Advice Quant Small Cap Fund Returns Samir Rachh Nippon Mutual Fund Sharpe Ratio Smallcap Mutual Funds SIP Investment Small Cap Funds Small Cap Fund Volatility 2026 Small Cap Mutual Fund Rolling Returns Smallcap Funds Risk Adjusted Returns Smallcap Market Rally 2026 Smallcap Stock Investment Tips Sortino Ratio Mutual Funds India Top Performing Smallcap Funds India ઇક્વિટીમાસ્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિપોર્ટ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ એચએસબીસી સ્મોલ કેપ ફંડ એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ એડલવાઈસ સ્મોલ કેપ ફંડ એલઆઈસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્મોલકેપ એસઆઈપી રોકાણ સ્મોલકેપ ફંડ્સ ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ રિટર્ન ડીએસપી સ્મોલ કેપ ફંડ રિટર્ન નાણાકીય રોકાણ ટીપ્સ ગુજરાત નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 બેન્ચમાર્ક પર્સનલ ફાઇનાન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંધન સ્મોલ કેપ ફંડ પર્ફોર્મન્સ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ મનીષ ગુનવાની બંધન ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્ઝિટ લોડ નિયમો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડાઇવર્સિફિકેશન ટીપ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડેટા 2026 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માર્ગદર્શન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોલિંગ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમાચાર 2026 શાર્પ રેશિયો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરબજાર ઉતાર ચઢાવ અને વીમો શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શ્રેષ્ઠ સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2026 સમીર રાછ નિપ્પોન ફંડ સોર્ટીનો રેશિયો સ્મોલકેપ સ્મોલકેપ ફંડ અસ્થિરતા વોલેટિલિટી સ્મોલકેપ ફંડ સાઈઝ AUM સ્મોલકેપ ફંડ્સ વળતર અહેવાલ સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોખમ વિશ્લેષણ સ્મોલકેપ શેરબજાર રેલી 2026
